Sezione 01 · Identificazione

Anagrafica

Censimento Cliente

Modulo di raccolta dati per la registrazione del cliente nell'app aziendale Horizon. Compila le sezioni in ordine; al termine usa Invia a Horizon App per la registrazione, oppure Esporta JSON per il backup riimportabile nell'app Building.

Cliente Principale

Cognome

Nome

Data di Nascita

Età

Sesso

Codice Fiscale

Comune di Nascita

Email

Cellulare

Comune di Residenza

Provincia

Indirizzo

Tipo Abitazione

Nucleo Familiare

Stato Civile

N° Figli Totali

di cui Minorenni

di cui a Carico

Data Nascita Figlio Minore

Età Figlio Minore

Animali Domestici

Beneficiari Aggiuntivi (in caso di decesso)

Nome / relazione, importo annuo da garantire e durata anni.

Collaboratore & Note

Email Collaboratore Horizon Group

Note — Anagrafica

Sezione 02 · Patrimonio Immobiliare

Immobili

Immobili di Proprietà

Immobili Non di Proprietà (passivi)

Locazioni passive o usufrutti in entrata.

Note

Note — Immobili

Sezione 03 · Reddito & Lavoro

Lavoro & Reddito

Informazioni Professionali

Tipo Contratto

Professione / Settore

Regime Forfettario (P.IVA)

Data Prima Occupazione

Età Inizio Lavoro

RAL Primo Lavoro (€)

RAL Lordo Annuo (€)

Mensilità Percepite

Altri Redditi Mensili (€)

Crescita RAL attesa

Previdenza Complementare / Cassa

Cassa Previdenziale

Data Prima Adesione Fondo Pensione

TFR Maturato (€)

Note

Note — Lavoro

Sezione 04 · Patrimonio & Esposizioni

Patrimonio & Finanze

Patrimonio & Debiti

Liquidità C/C (€)

Investimenti Finanziari (€)

Risparmio Annuo Attuale (€)

Debiti Residui (mutui/fin.) (€)

Tutelare eredi dai debiti?

Valore Aziende (€)

Valore Auto (€)

Beni di Valore (gioielli ecc.) (€)

Soglie Reddito Minimo Desiderate

Reddito Min. Mensile (Invalidità/Inabilità) (€)

Reddito Min. Mensile per Famiglia (Decesso) (€)

Profilo Investitore (IDD)

Profilo di Rischio

Orizzonte Temporale

Note

Note — Patrimonio & Finanze

Sezione 05 · Polizze in Essere

Coperture Esistenti

Assicurazioni Personali

Tipologia	Presente	Massimale (€)	Scadenza
TCM / Caso Morte
Invalidità da Infortunio			—
Invalidità da Malattia			—
Long Term Care (LTC)			—
RC Capofamiglia			—
Incendio Immobili			—
Polizza Catastrofale			—

Note

Note — Coperture

Sezione 06 · Pianificazione Obiettivi

Obiettivi & Progetti

Progetto 1

Nome Progetto

Importo Obiettivo (€)

Tra quanti anni

Liquidità già Destinata (€)

Progetto 2

Nome Progetto

Importo Obiettivo (€)

Tra quanti anni

Liquidità già Destinata (€)

Progetto 3

Nome Progetto

Importo Obiettivo (€)

Tra quanti anni

Liquidità già Destinata (€)

Note

Note — Obiettivi & Progetti

Sezione 07 · Eredità

Eredità & Successione

Disposizioni Testamentarie

Testamento redatto?

Genitori Viventi

Fratelli/Sorelle

Patrimonio Successorio Specifico

Polizze Vita con beneficiari (€)

TFR + Prev. Complementare (€)

Partecipazioni Societarie (€)

Note

Note — Successione

Sezione 08 · Stima Veloce

Stima Pensionistica

Stima orientativa al banco — basata su sistema contributivo INPS puro, tasso rivalutazione montante 1.5%/anno, coefficienti MEF 2025, età vecchiaia 67 anni (legge attuale). Valori lordi annui (IRPEF non calcolata). Non considera sistema misto retributivo (per chi ha iniziato prima del 1996), aggiornamenti futuri dei coefficienti, fiscalità IRPEF reale, previdenza complementare, riscatti, pensioni anticipate, casse private. Per analisi precisa: relazione completa Horizon Group.

Dati richiesti per la stima

I dati sono già stati raccolti nelle sezioni Anagrafica e Lavoro. Verifica che siano compilati i seguenti campi prima di calcolare:

Pensione di Vecchiaia

A 67 anni

Anno di accesso stimato

—

Netto mensile

—

Lordo mensile

—

Assegno di Invalidità

Senza Figurativi

Netto mensile stimato

—

Base: pensione di invalidità (montante attuale × coeff. età corrente, senza figurativi). La % è applicata a tale importo.

Pensione di Inabilità

Con Figurativi

Netto mensile stimato

—

Include i contributi figurativi (RAL attuale) fino al compimento dei 60 anni (L. 335/1995). Se età ≥ 60: montante attuale × coefficiente età.

Pensione Caso Morte

Reversibilità

Quota INPS applicabile

—

Importo netto mensile ai superstiti

—

Dettagli del calcolo

→ Per analisi previdenziale precisa

La stima al banco copre solo il regime contributivo INPS standard. La relazione completa Horizon include: sistema misto retributivo+contributivo (per chi ha iniziato prima del 1996), coefficienti aggiornati alla data effettiva di pensionamento, fiscalità IRPEF reale, integrazione previdenza complementare e TFR, scenari pensione anticipata, ottimizzazione fiscale dei riscatti, casse private (CNF, ENPACL, INARCASSA, ecc.).

Differenza tipica tra stima rapida e relazione completa: 15-30% sul valore mensile.

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Operazione · Verifica & Invio

Riepilogo & Invio

Completamento

0%

Dati Compilati

Operazioni

Scegli come procedere con i dati raccolti: